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銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕19號(hào)

北京、遼寧、吉林、上海、湖北、廣東、重慶、四川、青島、深圳銀保監(jiān)局，各理財(cái)公司及其控股股東，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行模?

養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)啟動(dòng)以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)，市場(chǎng)反應(yīng)積極，取得良好開局，在豐富商業(yè)養(yǎng)老金融產(chǎn)品、滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求等方面發(fā)揮了積極作用。為進(jìn)一步推動(dòng)完善試點(diǎn)，加大養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品供給，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)決定擴(kuò)大養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)范圍，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自2022年3月1日起，養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大至北京、沈陽、長(zhǎng)春、上海、武漢、廣州、重慶、成都、青島、深圳十地。養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)機(jī)構(gòu)擴(kuò)大至工銀理財(cái)有限責(zé)任公司、建信理財(cái)有限責(zé)任公司、交銀理財(cái)有限責(zé)任公司、中銀理財(cái)有限責(zé)任公司、農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司、中郵理財(cái)有限責(zé)任公司、光大理財(cái)有限責(zé)任公司、招銀理財(cái)有限責(zé)任公司、興銀理財(cái)有限責(zé)任公司和信銀理財(cái)有限責(zé)任公司十家理財(cái)公司。

二、試點(diǎn)范圍擴(kuò)大后，對(duì)于已開展試點(diǎn)的工銀理財(cái)有限責(zé)任公司、建信理財(cái)有限責(zé)任公司、光大理財(cái)有限責(zé)任公司和招銀理財(cái)有限責(zé)任公司，單家機(jī)構(gòu)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品募集資金總規(guī)模上限由100億元人民幣提高至500億元人民幣；對(duì)于本次新增的試點(diǎn)理財(cái)公司，單家機(jī)構(gòu)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品募集資金總規(guī)模上限為100億元人民幣。

三、試點(diǎn)范圍擴(kuò)大后，試點(diǎn)理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)在試點(diǎn)地區(qū)范圍內(nèi)自主選擇一個(gè)或多個(gè)試點(diǎn)地區(qū)銷售養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，并采取有效方式嚴(yán)格控制銷售范圍，不得超出試點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行銷售。

四、試點(diǎn)理財(cái)公司開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕95號(hào)）相關(guān)規(guī)定。

五、試點(diǎn)理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)優(yōu)化養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品方案，提高信息披露準(zhǔn)確度和透明度，增加長(zhǎng)期限產(chǎn)品供給，不得變相通過期限結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)規(guī)避監(jiān)管要求，不得宣傳養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率。

六、貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)參照本通知執(zhí)行。

七、銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管，做好政策解讀和總結(jié)評(píng)估，堅(jiān)決查處各類侵害投資者合法權(quán)益的行為，維護(hù)養(yǎng)老金融市場(chǎng)良好秩序。試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局對(duì)試點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳

2022年2月21日